Fondi con attivi in euro: quattro ETF da dividendo e quattro fondi a reddito da opzioni. Società europee e obbligazioni in euro, così non è il cambio a decidere come finisce l'anno.
Azioni 100%
Funzione Pro
Reddito mensile su €18.750 investiti, al lordo delle tasse
€103 /mese
Media degli ultimi 12 mesi, su €18.750 investiti (come capitale medio del periodo: questa strategia aggiunge i fondi man mano che nascono).
Tutto incassato da te, niente reinvestito.
S&P 500 sullo stesso importo: €18 al mese.
Dall'inizio (gen 2023, 45 mesi): €90 al mese in media, €4.051 in tutto.
Rendimento cedolare dei fondi in portafoglio
5,3%
Quanto pagano i fondi in portafoglio: le cedole degli ultimi dodici mesi sul prezzo di fine mese (30 set 2026), pesate per posizione.
CAGR
+15,9%
all'anno dal gen 2023; S&P 500 +19,1%
Rendimento 1 anno
+21,0%
S&P 500 +21,4%
Rendimento dall'inizio
+71,7%
S&P 500 +90,0%
Capitale rispetto al versato
131%
dei soldi versati è ancora investito; il 16% è tornato come reddito
Rendimento sul costo
6,23%
reddito degli ultimi 12 mesi rispetto al capitale investito
Crescita annua della cedola
+30,2%
crescita del reddito stesso, all'anno, primo anno intero contro l'ultimo
Max drawdown
-5,3%
dal massimo precedente
Questa strategia è aperta a tutti per intero, come esempio di quello che fa il sito. I selettori in alto — tasse, incasso e importo — e lo stesso dettaglio sulle altre strategie fanno parte di Pro.
Il compromesso rispetto all'S&P 500 sullo stesso periodo: +€85 di reddito al mese su €18.750, -3,2 punti percentuali di rendimento all'anno.
I numeri qui sotto usano il capitale effettivamente investito dalla simulazione, 18.750. Cambia l'importo in alto per vederli sul tuo investimento.
Valore attuale (quote)
€24.633
Capitale investito: €18.750
Reddito incassato
€3.076
Tutto il reddito, niente reinvestito
Valore totale del conto
€27.708
Quote più reddito incassato, +47,8% sul capitale investito
Reddito totale ricevuto
€3.076
Reinvestito più incassato, da gen 2023
Reddito dell'ultimo mese
€264
set 2026. Media degli ultimi 12 mesi: €97
Dove è andato il reddito
Incassato€3.076
Reinvestito€0
Dei €3.076 ricevuti da gen 2023
Andamento da gen 2023
Valore di €18.750 investiti all'inizio, compreso il reddito incassato. Cambia l'importo in alto per riportarlo alla tua cifra.
Euro IncomeAzionario globaleS&P 500
Valore del portafoglio nel tempo
Valore delle quoteReddito già ricevutoCapitale investito
Riepilogo dei risultati
Rendimento totale (ponderato per il tempo)+71,74%
Rendimento annualizzato (CAGR)+15,91%
Volatilità (annualizzata)8,92%
Indice di Sharpe1,78
Max drawdown-5,33%
Valore del conto rispetto al capitale investito+47,8%
Su 3,7 anni di dati mensili. Volatilità e indice di Sharpe usano i rendimenti mensili ponderati per il tempo, con un tasso privo di rischio dello 0%.
Reddito anno per anno
Quanto ha pagato la strategia in ogni anno solare, su €18.750. Il primo e l'ultimo anno possono essere parziali.
Reddito mese per mese
Reddito ricevuto ogni mese al lordo delle tasse, su €18.750.
Quando paga ogni fondo
I mesi in cui ogni fondo ha pagato davvero negli ultimi dodici mesi — non la frequenza dichiarata dall'emittente, che dice "trimestrale" senza dire quali trimestri. Un reddito che arriva in tre blocchi si spende in modo molto diverso da uno che arriva ogni mese.
Ogni mese dell'anno ha almeno un pagamento.
Sulle cedole degli ultimi dodici mesi — un ciclo intero, così un pagamento slittato dalla fine di un mese all'inizio del successivo non viene contato due volte. Un fondo appena nato mostra meno mesi di quanti ne pagherà in un anno intero, e un emittente può cambiare il calendario senza preavviso.
Posizioni aperte (6)
Al 30 set 2026. Il costo comprende il reddito reinvestito in ogni fondo; l'utile totale aggiunge il reddito pagato.
Rischio e rendimento misurati sulla serie mensile, cedole comprese. Passa sul punto interrogativo per sapere cosa misura ciascuna.
Rendimento annualizzato (CAGR)
?
Il rendimento annuo costante che avrebbe prodotto lo stesso risultato sull'intero periodo, cedole comprese.
+15,91%
Volatilità
?
Quanto oscillano i rendimenti mensili intorno alla loro media, espresso su base annua. Più è alta, più il percorso è accidentato.
9,02%
Indice di Sharpe
?
Rendimento diviso volatilità (tasso privo di rischio 0%). Più alto è meglio: più rendimento a parità di oscillazioni.
1,69
Indice di Sortino
?
Come lo Sharpe, ma conta solo le oscillazioni al ribasso: ignora la volatilità che ti ha fatto guadagnare.
3,17
Indice di Calmar
?
Rendimento annuo diviso il ribasso peggiore. Risponde alla domanda: quanto rendimento per il dolore peggiore sopportato?
2,98
Max drawdown
?
Il ribasso più grande da un massimo precedente, misurato sui valori di fine mese.
-5,33%
Mesi positivi
?
Quante volte un mese si è chiuso più in alto di come era iniziato.
32 su 44 (73%)
Mese migliore
?
Il singolo mese migliore del periodo.
+5,79%
Mese peggiore
?
Il singolo mese peggiore del periodo.
-4,73%
Anno migliore
?
Anni solari; il primo e l'ultimo possono essere parziali.
2025 (+26,7%)
Anno peggiore
?
Anni solari; il primo e l'ultimo possono essere parziali.
2023 (+7,4%)
Rendimento del reddito sul capitale
?
Il reddito pagato negli ultimi dodici mesi in percentuale del valore di oggi.
5,15%
Rendimento sul costo
?
Il reddito degli ultimi dodici mesi rispetto a quanto hai davvero versato, non al valore di oggi: è quello che il tuo investimento iniziale ti paga adesso.
6,23%
Crescita del reddito
?
Quanto è cresciuto il reddito stesso ogni anno, confrontando gli ultimi dodici mesi con i dodici mesi all'inizio del periodo.
+30,2%
Beta rispetto al benchmark
?
Quanto la strategia si muove insieme al benchmark: 1 vuol dire che lo segue uno a uno, sotto 1 che si muove meno.
0,21
Correlazione
?
Da -1 a 1: quanto i due si muovono insieme, indipendentemente dall'ampiezza.
0,30
Istogramma dei rendimenti mensili
Come si distribuiscono i risultati mensili. La strategia ha chiuso in positivo 32 mesi su 44 (73%).
Mappa dei rendimenti mensili
Ogni mese di ogni anno, con il totale dell'anno solare a destra. Verde è un guadagno, rosso una perdita; più il colore è intenso, più grande il movimento.
Anno
gen
feb
mar
apr
maggio
giu
lug
ago
set
ott
nov
dic
Anno
202311m
+1.1
-3.4
+1.7
-2.9
+2.5
+3.8
-2.3
+0.6
-3.6
+5.4
+5.0
+7.4%
2024
+1.1
+0.6
+4.4
-0.0
+3.3
-2.6
+2.9
+0.1
+1.3
-1.5
+1.8
-0.5
+11.3%
2025
+5.8
+4.4
+0.5
-1.1
+4.4
-0.6
+1.9
+1.7
+0.8
+2.2
+2.0
+2.4
+26.7%
20269m
+2.3
+5.4
-4.7
+3.5
+1.0
+0.2
+4.6
+1.9
-1.2
+13.4%
Analisi dei ribassi
Di quanto la strategia era sotto il massimo precedente, mese per mese.
Il ribasso più profondo ha toccato il -5,3% a ott 2023. Il ribasso più lungo è durato 4 mesi, da ago 2023 a dic 2023, con un minimo del -5,3%.
Come è stato rivisto il satellite il 30 set 2026
La classifica che la strategia ha visto all'ultima fine mese, tra i fondi a reddito da opzioni che superavano il rendimento minimo, e perché ogni fondo è stato tenuto, comprato o venduto. Questi punteggi confrontano tra loro solo i fondi sopra il rendimento minimo, a fine mese: il Quality Score della pagina dei fondi confronta tutti i fondi a reddito da opzioni con i dati di oggi, quindi i due possono essere diversi.
Ogni acquisto, vendita e cedola della simulazione, dalla più recente. Scarica l'elenco completo per controllarlo tu stesso o importarlo in un'app di monitoraggio del portafoglio.
Numeri netti e minusvalenze realizzateNella vista netta il rendimento può migliorare compensando le minusvalenze realizzate: con i certificati come gli ETP IncomeShares, una perdita registrata vendendo e ricomprando si può compensare con i redditi e le plusvalenze dei quattro anni successivi, e la ritenuta su quelle cedole semplicemente non viene applicata. Attivala nel tuo profilo fiscale e ogni numero di questa pagina viene ricalcolato; si pagano le due commissioni di ogni vendita e riacquisto. Gli ETF armonizzati non lo permettono: i loro redditi sono tassati per intero qualunque minusvalenza tu abbia.
azionario, 50% del capitale inizialeI 4 fondi a dividendo classico con il Quality Score più alto, che premia le cedole che tengono o crescono e un prezzo che non si erode. Il punteggio viene ricalcolato ogni mese usando solo i dati disponibili in quella data. Un fondo viene venduto solo quando scende sotto il 7° posto in classifica, e mai prima di 6 mesi dall'acquisto; lo sostituisce il fondo meglio classificato non ancora in portafoglio, con il ricavo della vendita.
Satellite, 50% del capitale inizialeI 4 fondi a reddito da opzioni con il Quality Score più alto, che premia le cedole che tengono o crescono e un prezzo che non si erode. Il punteggio viene ricalcolato ogni mese usando solo i dati disponibili in quella data. Un fondo viene venduto solo quando scende sotto il 7° posto in classifica, e mai prima di 3 mesi dall'acquisto; lo sostituisce il fondo meglio classificato non ancora in portafoglio, con il ricavo della vendita.
Reddito e reinvestimentoIl 50% del reddito netto viene reinvestito in parti uguali tra i fondi della stessa componente; il resto viene pagato all'investitore.
CalendarioTutte le operazioni avvengono l'ultimo giorno di borsa del mese, così i nuovi ingressi incassano le cedole con stacco il primo giorno del mese successivo.
Simulazione su prezzi e cedole storici, con gli importi convertiti in euro al cambio del giorno.
I numeri lordi non applicano tasse.
Le commissioni di negoziazione sono incluse solo se le hai impostate in Le tue tasse. L'S&P 500 è il Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) con le cedole reinvestite. I risultati passati non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.
Informazioni importanti. Master of Yield è uno strumento di ricerca indipendente. Tutti i contenuti di questo sito, compresi i dati dei fondi, gli screener, i punteggi, i portafogli modello e i backtest, sono forniti solo a scopo informativo e didattico. Nulla di quanto qui contenuto costituisce consulenza in materia di investimenti, legale, fiscale o contabile, né una raccomandazione o una sollecitazione ad acquistare, vendere o detenere uno strumento finanziario. Non siamo un broker, una banca o un consulente finanziario autorizzato, e non conosciamo la tua situazione personale. Ogni decisione di investimento è soltanto tua: consulta un consulente qualificato prima di agire.
Il nostro metodo. I nostri portafogli modello seguono un metodo puramente quantitativo, basato su regole e orientato al reddito. I fondi sono selezionati, classificati e ruotati con criteri statistici applicati in modo meccanico: erosione del prezzo dal lancio, sostenibilità delle cedole, crescita della cedola, rendimento e rendimento totale. Non intervengono valutazioni discrezionali né opinioni su singole società o mercati, e le stesse regole valgono per ogni fondo.
Sui backtest. I risultati dei portafogli sono simulazioni ipotetiche condotte su dati storici, non registrazioni di operazioni reali né di un conto reale. Tra le altre semplificazioni, presuppongono che ogni fondo si potesse comprare e vendere al prezzo di fine mese senza spread, commissioni o impatto sul mercato; mostrano i numeri al lordo delle tasse a meno che tu non imposti un tuo profilo fiscale in "Tasse", dove scegli il Paese e puoi modificare ogni aliquota e la commissione che il tuo broker applica per operazione — quei numeri sono una stima, non un calcolo fiscale; e convertono ogni importo in euro al cambio del giorno. L'universo dei fondi contiene solo prodotti che esistono oggi, quindi mancano i fondi chiusi in passato, il che tende ad abbellire i risultati. Molti fondi hanno una storia breve, quindi alcuni risultati coprono solo pochi anni di un mercato in gran parte in salita. Le regole possono essere affinate nel tempo e ogni affinamento viene applicato all'intera storia, quindi i risultati passati possono cambiare. I rendimenti passati o simulati non garantiscono i risultati futuri, e ogni investimento può perdere valore, compreso il capitale investito.
Sui dati. I dati sono raccolti da fonti aperte pubblicamente disponibili e da fornitori terzi e non sono verificati in modo indipendente. Non si fornisce alcuna garanzia sulla loro accuratezza, completezza o tempestività. Controlla sempre i numeri con l'emittente del fondo prima di agire. I dati anagrafici dei fondi (costo annuo, dimensione, domicilio) sono completati con il dataset EU ETF Universe di Danimoth, usato con licenza CC BY 4.0: danimoth.com/dataset.
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