Un nucleo stabile di 7 ETF da dividendo e indicizzati più un satellite di 5 fondi a reddito da opzioni che rendono almeno il 40% l'anno. I fondi sono scelti con il Quality Score a ogni fine mese e tenuti finché restano nei primi 8, per almeno 3 mesi, per evitare operazioni inutili. Metà di ogni uscita va al nucleo, che così cresce nel tempo.
Azioni 91%
Obbligazioni 9%
Funzione Pro
Reddito mensile su €31.800 investiti, al lordo delle tasse
€740 /mese
Media degli ultimi 12 mesi, su €31.800 investiti.
€370 incassati da te, €370 reinvestiti.
S&P 500 sullo stesso importo: €31 al mese.
Dall'inizio (gen 2023, 45 mesi): €780 al mese in media, €35.078 in tutto, di cui €17.539 incassati da te.
Rendimento cedolare dei fondi in portafoglio
15,8%
Quanto pagano i fondi in portafoglio: le cedole degli ultimi dodici mesi sul prezzo di fine mese (30 set 2026), pesate per posizione.
CAGR
+14,1%
all'anno dal gen 2023; S&P 500 +19,1%
Rendimento 1 anno
+16,2%
S&P 500 +21,4%
Rendimento dall'inizio
+62,3%
S&P 500 +90,0%
Capitale rispetto al versato
102%
dei soldi versati è ancora investito; il 31% è tornato come reddito o è stato reinvestito
Rendimento sul costo
27,66%
reddito degli ultimi 12 mesi rispetto al capitale investito
Crescita annua della cedola
+291,9%
crescita del reddito stesso, all'anno, primo anno intero contro l'ultimo
Max drawdown
-16,8%
dal massimo precedente
Il compromesso rispetto all'S&P 500 sullo stesso periodo: +€709 di reddito al mese su €31.800, -5,0 punti percentuali di rendimento all'anno.
I numeri qui sotto usano il capitale effettivamente investito dalla simulazione, 31.800. Cambia l'importo in alto per vederli sul tuo investimento.
Valore attuale (quote)
€32.554
Capitale investito: €31.800
Reddito incassato
€9.795
La metà del reddito non reinvestita
Valore totale del conto
€42.349
Quote più reddito incassato, +33,2% sul capitale investito
Reddito totale ricevuto
€19.589
Reinvestito più incassato, da gen 2023
Reddito dell'ultimo mese
€459
€229 incassati
set 2026. Media degli ultimi 12 mesi: €733, di cui €367 incassati
Dove è andato il reddito
Incassato€9.795
Reinvestito€9.795
Dei €19.589 ricevuti da gen 2023
Pro
Grafici, portafoglio simulato e ogni operazione del backtest fanno parte di Pro
I numeri qui sopra sono aperti a tutti: rendimento, reddito, drawdown e il compromesso rispetto al benchmark. Dietro questa scheda c'è il resto del backtest: i grafici di andamento e di reddito, i fondi che la simulazione tiene oggi, ogni operazione simulata, le metriche dettagliate, la mappa mensile, l'analisi dei ribassi e il motivo di ogni rotazione — più i selettori di tasse, incasso e importo in alto. È tutto una simulazione su prezzi passati, pubblicata per studio, mai un suggerimento di operare.
Simulazione su prezzi e cedole storici, con gli importi convertiti in euro al cambio del giorno.
I numeri lordi non applicano tasse.
Le commissioni di negoziazione sono incluse solo se le hai impostate in Le tue tasse. L'S&P 500 è il Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) con le cedole reinvestite. I risultati passati non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.
Informazioni importanti. Master of Yield è uno strumento di ricerca indipendente. Tutti i contenuti di questo sito, compresi i dati dei fondi, gli screener, i punteggi, i portafogli modello e i backtest, sono forniti solo a scopo informativo e didattico. Nulla di quanto qui contenuto costituisce consulenza in materia di investimenti, legale, fiscale o contabile, né una raccomandazione o una sollecitazione ad acquistare, vendere o detenere uno strumento finanziario. Non siamo un broker, una banca o un consulente finanziario autorizzato, e non conosciamo la tua situazione personale. Ogni decisione di investimento è soltanto tua: consulta un consulente qualificato prima di agire.
Il nostro metodo. I nostri portafogli modello seguono un metodo puramente quantitativo, basato su regole e orientato al reddito. I fondi sono selezionati, classificati e ruotati con criteri statistici applicati in modo meccanico: erosione del prezzo dal lancio, sostenibilità delle cedole, crescita della cedola, rendimento e rendimento totale. Non intervengono valutazioni discrezionali né opinioni su singole società o mercati, e le stesse regole valgono per ogni fondo.
Sui backtest. I risultati dei portafogli sono simulazioni ipotetiche condotte su dati storici, non registrazioni di operazioni reali né di un conto reale. Tra le altre semplificazioni, presuppongono che ogni fondo si potesse comprare e vendere al prezzo di fine mese senza spread, commissioni o impatto sul mercato; mostrano i numeri al lordo delle tasse a meno che tu non imposti un tuo profilo fiscale in "Tasse", dove scegli il Paese e puoi modificare ogni aliquota e la commissione che il tuo broker applica per operazione — quei numeri sono una stima, non un calcolo fiscale; e convertono ogni importo in euro al cambio del giorno. L'universo dei fondi contiene solo prodotti che esistono oggi, quindi mancano i fondi chiusi in passato, il che tende ad abbellire i risultati. Molti fondi hanno una storia breve, quindi alcuni risultati coprono solo pochi anni di un mercato in gran parte in salita. Le regole possono essere affinate nel tempo e ogni affinamento viene applicato all'intera storia, quindi i risultati passati possono cambiare. I rendimenti passati o simulati non garantiscono i risultati futuri, e ogni investimento può perdere valore, compreso il capitale investito.
Sui dati. I dati sono raccolti da fonti aperte pubblicamente disponibili e da fornitori terzi e non sono verificati in modo indipendente. Non si fornisce alcuna garanzia sulla loro accuratezza, completezza o tempestività. Controlla sempre i numeri con l'emittente del fondo prima di agire. I dati anagrafici dei fondi (costo annuo, dimensione, domicilio) sono completati con il dataset EU ETF Universe di Danimoth, usato con licenza CC BY 4.0: danimoth.com/dataset.
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Prima di dare un'occhiata
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