Metà nei cinque fondi a reddito da opzioni di Quality Five, con il miglior Quality Score, che rendono almeno il 30% l'anno, uno per sottostante, tenuti finché restano nei primi 7. L'altra metà in quattro ETF in parti uguali: reddito di qualità dei mercati emergenti, dividendi di qualità Europa esclusa UK, dividendi dell'area euro e titoli di Stato dell'area euro. La proporzione 50/50 viene ripristinata ogni sei mesi. Meno reddito di Quality Five, e una discesa profonda circa la metà nei mesi brutti.
Azioni 89%
Obbligazioni 11%
Funzione Pro
Reddito al mese, al lordo delle tasse
€1.170 /mese
Media degli ultimi 12 mesi, su €32.500 investiti.
€585 incassati da te, €585 reinvestiti.
S&P 500 sullo stesso importo: €31 al mese
Il conto oggi
€52.428
+61,3% sui €32.500 versati
Cedole già ricevute: €23.897
Rendimento all'anno (CAGR)
+30,9%
da ago 2024, cedole comprese
S&P 500: +16,5% all'anno
Da dove vengono i €52.428
I soldi versati, le cedole che hanno comprato altre quote, e quanto si sono mossi i prezzi.
€32.500
+€11.948
−€3.969
€40.479
+€11.948
€52.428
Versati6 rate, ago 2024 – apr 2025
Cedole reinvestite
Effetto prezzo
Valore delle quote
Reddito incassato
Il conto oggi
Le cedole hanno portato €23.897, il prezzo ha tolto €3.969: il reddito ha coperto 6,0 volte il calo delle quote.
Se avessi incassato tutte le cedole invece di reinvestirle: quote €29.188 (solo prezzo) + €19.828 incassati = €49.016, +50,8%.
Il reddito
Al lordo delle tasse, su €32.500.
Ricevuto da ago 2024€23.897
reinvestito€11.948
incassato€11.948
Media al mese, ultimi 12 mesi€1.170
Ultimo mese (set 2026)€1.312
Rendimento cedolare dei fondi oggi32,2%
Rendimento sul costo43,20%
Crescita annua della cedola+43,5%
Rendimento 1 anno
+47,0%
S&P 500 +21,4%
Rendimento dall'inizio
+75,2%
S&P 500 +37,4%
Max drawdown
-15,9%
dal massimo precedente
Rispetto all'S&P 500
+€1.139 /mese
di reddito; +14,5 punti di rendimento all'anno
"Rendimento dall'inizio" (+75,2%) misura €32.500 investiti tutti a ago 2024; il conto (+61,3%) segue le 6 rate reali fino a apr 2025. Simulazioni su dati passati, non consulenza finanziaria.
I numeri qui sotto usano il capitale effettivamente investito dalla simulazione, 32.500. Cambia l'importo in alto per vederli sul tuo investimento.
Pro
Grafici, portafoglio simulato e ogni operazione del backtest fanno parte di Pro
I numeri qui sopra sono aperti a tutti: rendimento, reddito, drawdown e il compromesso rispetto al benchmark. Dietro questa scheda c'è il resto del backtest: i grafici di andamento e di reddito, i fondi che la simulazione tiene oggi, ogni operazione simulata, le metriche dettagliate, la mappa mensile, l'analisi dei ribassi e il motivo di ogni rotazione — più i selettori di tasse, incasso e importo in alto. È tutto una simulazione su prezzi passati, pubblicata per studio, mai un suggerimento di operare.
Simulazione su prezzi e cedole storici, con gli importi convertiti in euro al cambio del giorno.
I numeri lordi non applicano tasse.
Le commissioni di negoziazione sono incluse solo se le hai impostate in Le tue tasse. L'S&P 500 è il Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) con le cedole reinvestite. I risultati passati non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.
Informazioni importanti. Master of Yield è uno strumento di ricerca indipendente. Tutti i contenuti di questo sito, compresi i dati dei fondi, gli screener, i punteggi, i portafogli modello e i backtest, sono forniti solo a scopo informativo e didattico. Nulla di quanto qui contenuto costituisce consulenza in materia di investimenti, legale, fiscale o contabile, né una raccomandazione o una sollecitazione ad acquistare, vendere o detenere uno strumento finanziario. Non siamo un broker, una banca o un consulente finanziario autorizzato, e non conosciamo la tua situazione personale. Ogni decisione di investimento è soltanto tua: consulta un consulente qualificato prima di agire.
Il nostro metodo. I nostri portafogli modello seguono un metodo puramente quantitativo, basato su regole e orientato al reddito. I fondi sono selezionati, classificati e ruotati con criteri statistici applicati in modo meccanico: erosione del prezzo dal lancio, sostenibilità delle cedole, crescita della cedola, rendimento e rendimento totale. Non intervengono valutazioni discrezionali né opinioni su singole società o mercati, e le stesse regole valgono per ogni fondo.
Sui backtest. I risultati dei portafogli sono simulazioni ipotetiche condotte su dati storici, non registrazioni di operazioni reali né di un conto reale. Tra le altre semplificazioni, presuppongono che ogni fondo si potesse comprare e vendere al prezzo di fine mese senza spread, commissioni o impatto sul mercato; mostrano i numeri al lordo delle tasse a meno che tu non imposti un tuo profilo fiscale in "Tasse", dove scegli il Paese e puoi modificare ogni aliquota e la commissione che il tuo broker applica per operazione — quei numeri sono una stima, non un calcolo fiscale; e convertono ogni importo in euro al cambio del giorno. L'universo dei fondi contiene solo prodotti che esistono oggi, quindi mancano i fondi chiusi in passato, il che tende ad abbellire i risultati. Molti fondi hanno una storia breve, quindi alcuni risultati coprono solo pochi anni di un mercato in gran parte in salita. Le regole possono essere affinate nel tempo e ogni affinamento viene applicato all'intera storia, quindi i risultati passati possono cambiare. I rendimenti passati o simulati non garantiscono i risultati futuri, e ogni investimento può perdere valore, compreso il capitale investito.
Sui dati. I dati sono raccolti da fonti aperte pubblicamente disponibili e da fornitori terzi e non sono verificati in modo indipendente. Non si fornisce alcuna garanzia sulla loro accuratezza, completezza o tempestività. Controlla sempre i numeri con l'emittente del fondo prima di agire. I dati anagrafici dei fondi (costo annuo, dimensione, domicilio) sono completati con il dataset EU ETF Universe di Danimoth, usato con licenza CC BY 4.0: danimoth.com/dataset.
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Prima di dare un'occhiata
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