Portafogli UCITS da reddito basati su regole, simulati mese per mese su dati storici e mostrati in euro. I rendimenti sono ponderati per il tempo, così si possono confrontare strategie con capitali e date di partenza diversi. Ultimo mese simulato: set 2026.
Scelte tra oltre 4.000 configurazioni di regole provate su tutto l'archivio
Nessun senno di poi: ogni mese usa solo i punteggi, i prezzi e i rendimenti noti in quella data
Ogni acquisto e vendita pubblicato, con il suo motivo
Cinque fondi a reddito da opzioni con il miglior Quality Score, che rendono almeno il 30% l'anno, uno per sottostante, riclassificati a ogni fine mese e tenuti finché restano nei primi 7; il 20% in tre ETF da dividendo (mercati emergenti, Europa esclusa UK, area euro) come zavorra. Più reddito di All IncomeShares con una frazione dei fondi, e una discesa più profonda nei mesi brutti.
ago 2024 – set 2026
Mensile
Rendimento 56,5%lordo
Max drawdown -26,8%
Sharpe 1,06contro 1,40
TER 0,52%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+64,2%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+95,7%
S&P 500
+37,4%
Reddito mensile ogni €10k
€512
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€474 di reddito al mese per €10k in portafoglio+21,6 punti di rendimento all'anno
Il 70% in quattro ETF a dividendo crescente (mercati emergenti, alto dividendo USA, aristocratici del dividendo dell'area euro, qualità Europa esclusa UK) e il 30% in un booster di cinque fondi a reddito da opzioni con il miglior Quality Score, che rendono almeno il 30% l'anno, uno per sottostante, riclassificati a ogni fine mese e tenuti finché restano nei primi 7. Il reddito del booster viene reinvestito nel booster, e la proporzione 70/30 viene ripristinata ogni sei mesi. Pensata per un reddito che cresce anno dopo anno, con una discesa meno profonda dell'S&P 500.
ott 2024 – set 2026
Mensile
Rendimento 23,4%lordo
Max drawdown -7,5%
Sharpe 1,79contro 1,40
TER 0,36%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+39,4%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+65,9%
S&P 500
+31,4%
Reddito mensile ogni €10k
€258
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€203 di reddito al mese per €10k in portafoglio+14,9 punti di rendimento all'anno
L'83% in quattro ETF in parti uguali: reddito di qualità dei mercati emergenti, dividendi di qualità Europa esclusa UK, dividendi dell'area euro e MSCI World. Il 17% in un booster di cinque fondi a reddito da opzioni con il miglior Quality Score, che rendono almeno il 30% l'anno, uno per sottostante, tenuti finché restano nei primi 7. Un rendimento del portafoglio intorno al 15–17%, ribilanciato a 83/17 ogni sei mesi.
ott 2024 – set 2026
Mensile
Rendimento 14,3%lordo
Max drawdown -5,5%
Sharpe 1,88contro 1,40
TER 0,36%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+36,8%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+67,6%
S&P 500
+31,4%
Reddito mensile ogni €10k
€169
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€119 di reddito al mese per €10k in portafoglio+15,6 punti di rendimento all'anno
Un nucleo stabile di 7 ETF da dividendo e indicizzati più un satellite di 5 fondi a reddito da opzioni che rendono almeno il 40% l'anno. I fondi sono scelti con il Quality Score a ogni fine mese e tenuti finché restano nei primi 8, per almeno 3 mesi, per evitare operazioni inutili.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 43,1%lordo
Max drawdown -22,3%
Sharpe 0,85contro 1,40
TER 0,44%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+20,8%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+61,5%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€313
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€332 di reddito al mese per €10k in portafoglio-5,2 punti di rendimento all'anno
Sette ETF UCITS da dividendo e indicizzati, tenuti nel lungo periodo. Metà del reddito viene reinvestita nei 5 fondi con il rendimento attuale più alto.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 2,5%lordo
Max drawdown -5,8%
Sharpe 1,78contro 1,40
TER 0,28%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+23,7%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+69,7%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€31
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€13 di reddito al mese per €10k in portafoglio-3,6 punti di rendimento all'anno
Un nucleo stabile di 7 ETF da dividendo e indicizzati più un satellite di 5 fondi a reddito da opzioni che rendono almeno il 40% l'anno. I fondi sono scelti con il Quality Score a ogni fine mese e tenuti finché restano nei primi 8, per almeno 3 mesi, per evitare operazioni inutili. Metà di ogni uscita va al nucleo, che così cresce nel tempo.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 17,9%lordo
Max drawdown -16,8%
Sharpe 1,03contro 1,40
TER 0,34%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+16,2%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+62,3%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€233
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€224 di reddito al mese per €10k in portafoglio-5,0 punti di rendimento all'anno
Fondi con attivi in euro: quattro ETF da dividendo e quattro fondi a reddito da opzioni. Società europee e obbligazioni in euro, così non è il cambio a decidere come finisce l'anno.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 5,4%lordo
Max drawdown -5,3%
Sharpe 1,69contro 1,40
TER 0,37%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+21,0%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+71,8%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€58
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€33 di reddito al mese per €10k in portafoglio-3,2 punti di rendimento all'anno
Le regole di Income Target con un satellite più piccolo: il 20% del capitale in quattro fondi a reddito da opzioni, il resto nel nucleo stabile. Meno reddito, e un percorso molto più tranquillo.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 12,8%lordo
Max drawdown -9,3%
Sharpe 1,41contro 1,40
TER 0,32%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+22,1%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+67,5%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€138
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€104 di reddito al mese per €10k in portafoglio-4,0 punti di rendimento all'anno
Le regole di Income Target con il satellite al 40% del capitale: sei fondi a reddito da opzioni e un nucleo stabile più grande. Il gradino di mezzo tra Income Conservative e Income Target.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 22,3%lordo
Max drawdown -12,7%
Sharpe 1,12contro 1,40
TER 0,36%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+18,7%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+62,0%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€209
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€182 di reddito al mese per €10k in portafoglio-5,1 punti di rendimento all'anno
Un nucleo di cinque ETF indicizzati e da dividendo e quattro fondi obbligazionari, più quattro fondi a reddito da opzioni per il 20% del capitale. Il reddito della parte in opzioni, con un nucleo che tiene quando le azioni non tengono.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 15,6%lordo
Max drawdown -9,0%
Sharpe 1,55contro 1,40
TER 0,44%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+14,5%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+51,3%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€144
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€115 di reddito al mese per €10k in portafoglio-7,2 punti di rendimento all'anno
Un nucleo indicizzato — S&P 500 e Nasdaq 100, entrambi a distribuzione — con il 15% nei fondi a reddito da opzioni con le cedole meglio coperte. Il lavoro lo fa il nucleo; il satellite trasforma parte del rendimento in liquidità mensile.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 1,7%lordo
Max drawdown -16,1%
Sharpe 1,45contro 1,40
TER 0,13%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+23,6%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+96,6%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€28
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€10 di reddito al mese per €10k in portafoglio+1,1 punti di rendimento all'anno
Due terzi Nasdaq 100, un terzo S&P 500, e il 20% in fondi a reddito da opzioni scelti per cedole sostenibili. Più reddito di Core Plus, e una discesa meno profonda dell'indice nei mesi brutti.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 2,0%lordo
Max drawdown -15,4%
Sharpe 1,47contro 1,40
TER 0,16%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+23,7%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+98,1%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€27
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€10 di reddito al mese per €10k in portafoglio+1,4 punti di rendimento all'anno
Lo stesso nucleo da crescita con il 30% in fondi a reddito da opzioni: la più liquidità delle tre, ancora alla pari con l'S&P 500 dopo le tasse italiane, con il drawdown più piccolo del gruppo.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 3,0%lordo
Max drawdown -15,2%
Sharpe 1,51contro 1,40
TER 0,18%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+23,6%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+97,2%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€36
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€17 di reddito al mese per €10k in portafoglio+1,2 punti di rendimento all'anno
Otto fondi a reddito da opzioni con il punteggio Sustainable Income più alto: quelli che distribuiscono meno di quanto guadagnano, con un prezzo che tiene e pagamenti regolari.
gen 2023 – set 2026
Mensile
Rendimento 8,6%lordo
Max drawdown -8,0%
Sharpe 1,62contro 1,40
TER 0,38%
StrategiaS&P 500
Rendimento 1 anno
+21,2%
S&P 500
+21,4%
Rendimento dall'inizio
+63,3%
S&P 500
+90,0%
Reddito mensile ogni €10k
€121
al lordo delle tasse, ultimi 12 mesi
Compromesso rispetto all'S&P 500, stesso periodo+€90 di reddito al mese per €10k in portafoglio-4,8 punti di rendimento all'anno
Metà del reddito viene reinvestita e metà incassata; i rendimenti comprendono il reddito incassato. I numeri lordi non applicano tasse.
L'S&P 500 è il Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) con le cedole reinvestite, simulato con le stesse regole e tasse. Operazioni l'ultimo giorno di borsa di ogni mese, importi convertiti in euro al cambio del giorno. Dati aggiornati al 30 set 2026. La riga del compromesso confronta ogni strategia con l'S&P 500 sugli stessi mesi: quanto reddito in più ha pagato, e quanti punti di rendimento annuo ha ceduto o guadagnato. I risultati passati non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.
Informazioni importanti. Master of Yield è uno strumento di ricerca indipendente. Tutti i contenuti di questo sito, compresi i dati dei fondi, gli screener, i punteggi, i portafogli modello e i backtest, sono forniti solo a scopo informativo e didattico. Nulla di quanto qui contenuto costituisce consulenza in materia di investimenti, legale, fiscale o contabile, né una raccomandazione o una sollecitazione ad acquistare, vendere o detenere uno strumento finanziario. Non siamo un broker, una banca o un consulente finanziario autorizzato, e non conosciamo la tua situazione personale. Ogni decisione di investimento è soltanto tua: consulta un consulente qualificato prima di agire.
Il nostro metodo. I nostri portafogli modello seguono un metodo puramente quantitativo, basato su regole e orientato al reddito. I fondi sono selezionati, classificati e ruotati con criteri statistici applicati in modo meccanico: erosione del prezzo dal lancio, sostenibilità delle cedole, crescita della cedola, rendimento e rendimento totale. Non intervengono valutazioni discrezionali né opinioni su singole società o mercati, e le stesse regole valgono per ogni fondo.
Sui backtest. I risultati dei portafogli sono simulazioni ipotetiche condotte su dati storici, non registrazioni di operazioni reali né di un conto reale. Tra le altre semplificazioni, presuppongono che ogni fondo si potesse comprare e vendere al prezzo di fine mese senza spread, commissioni o impatto sul mercato; mostrano i numeri al lordo delle tasse a meno che tu non imposti un tuo profilo fiscale in "Tasse", dove scegli il Paese e puoi modificare ogni aliquota e la commissione che il tuo broker applica per operazione — quei numeri sono una stima, non un calcolo fiscale; e convertono ogni importo in euro al cambio del giorno. L'universo dei fondi contiene solo prodotti che esistono oggi, quindi mancano i fondi chiusi in passato, il che tende ad abbellire i risultati. Molti fondi hanno una storia breve, quindi alcuni risultati coprono solo pochi anni di un mercato in gran parte in salita. Le regole possono essere affinate nel tempo e ogni affinamento viene applicato all'intera storia, quindi i risultati passati possono cambiare. I rendimenti passati o simulati non garantiscono i risultati futuri, e ogni investimento può perdere valore, compreso il capitale investito.
Sui dati. I dati sono raccolti da fonti aperte pubblicamente disponibili e da fornitori terzi e non sono verificati in modo indipendente. Non si fornisce alcuna garanzia sulla loro accuratezza, completezza o tempestività. Controlla sempre i numeri con l'emittente del fondo prima di agire. I dati anagrafici dei fondi (costo annuo, dimensione, domicilio) sono completati con il dataset EU ETF Universe di Danimoth, usato con licenza CC BY 4.0: danimoth.com/dataset.
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